• 신용정보조회 관련 유의사항
  • - 항상 저희 신한투자증권을 거래하여 주시는데 대하여 감사 드립니다.
  • - 고객님께서 저희 회사를 이용하고자 계좌를 개설하시는 경우 당사는 관련법령에 따라 고객님의 개인신용정보를 신용정보집중기관에 집중과 함께 건전한 금융거래를 위하여 신용조회를 실시하고 있습니다.
  • - 대부분의 금융기관에서 위와 같은 업무를 적용하고 있는 바, 경우에 따라 당사의 신용조회사실이 고객님의 신용등급에 영향을 미칠 수 있음을 양지하여 주시기 바랍니다.
• 금융거래 시 유의사항
  • - 거래를 위한 통장·카드·인감 등은 항상 고객님께서 직접 보관하여 주시기 바랍니다.
  • - 당사는 파출수납을 실시하지 않고 있습니다. 영업점 방문이 어려우신 고객님께서는 은행이체거래를 이용하시면 안전하고 편리하게 고객님 계좌로 입·출금이 가능합니다.
  • - 손실보전계약(각서, 차용증)에 의한 거래는 증권거래법에 의거 금지하고 있는 행위이므로 금하여 주시기 바랍니다.
  • - 금융거래시 사용하는 계좌번호와 비밀번호가 노출되지 않도록 주의하여 주시기 바랍니다.
  • - 주소지 등 연락처가 변경되는 경우 즉시 회사 고객지원센터(1588-0365)나 거래영업점에 변경된 사항을 통지해주시기 바랍니다.
  • - 평소 본인의 잔고 등 거래내역에 대해 주기적으로 조회하여 확인하는 습관을 권합니다.

2001. 2. 10 증권거래소의 공정거래질서 유지를 위한 협조 요청으로 다음과 같이 투자 주의사항을 게재하오니 투자에 차질이 없도록 하시기 바랍니다.

금융감독원은 금융사고의 예방과 효율적인 대처를 위해 아래와 같이 금융기관 및 그 소속 임직원, 또는 금융거래자 등으로부터 금융 사고 제보를 받고 있습니다.

• 제보사항
  • - 제보자 : 제한 없음
  • - 제보대상자 : 금융기관 및 그 소속 임직원
  • - 제보내용 : 금융기관 임직원이 금융업무와 관련하여 위법·부당한 행위를 함으로써 당해 금융기관 또는 금융거래자에게 손실을 초래하거나 금융질서를 문란하게 할 우려가 있는 행위
    [예시] : 횡령, 배임, 공갈, 절도, 금품수수, 사금융 알선, 변칙 대출 등 각종 금융관련 부당행위.
• 제보방법
  • - 전화 : 금융감독원 검사 각국 제보접수 담당
• 금융사고 관련 금융기관별 제보접수 담당 현황

  영역구분	금융기관	소관부서	전화번호
  은행	우리, 서울, 외환, 신한, 제주, 하나, SC제일, 광주, 경남, 지주회사	은행 검사 1국	3786-7082
  	국민, 주택, DGB대구, 전북, 산업, 기업, 수출입은행, 농협중앙회, 수협중앙회, 산림조합중앙회, 단위종합, 외국은행 국내지점	은행 검사 2국	3786-7212
  비은행	상호신용금고	비은행 검사 1국	3786-7403
  	신용협동조합(중앙회), 부동산 신탁, 자산관리공사, MBC, 종합금융회사, 자금중개회사, 여신전문회사	비은행 검사 2국	3786-7419
  보험	생명보험	보험검사국	3786-7518
  	손해보험		3786-7487
  증권	증권회사, 선문회사, 증권투자신탁운용회사, 자산운용회사, 증권투자회사 및 투자자문회사	증권검사국	3786-7604

• 금융감독원 지원

  부산지원	051-606-1722	대구지원	053-760-4009
  광주지원	062-606-1615	대전지원	042-472-7195

  ※ 기타문의 : 3786-7041, 7048 (검사총괄국 검사지원팀)
• 기타사항
  금융사고 제보자에 대한 비밀은 보호되오니 사고 제보는 가급적 실명으로 하시기 바랍니다.

모바일 거래서비스 이용 시 다음의 유의사항을 충분히 인지하신 후 이용하여 주시기 바랍니다.

• 개인정보 유출발생
  • - 스마트폰 전자금융거래에 사용하는 각종 비밀번호(계좌비밀번호, 접속비밀번호, 공인인증비밀번호 등)가 타인에게 노출되지 않도록 종이나 PC, 모바일 단말기 내에 남기지 말고 가급적 암기하여 사용하시고 정기적으로 변경하여 사용하여 주시기 바랍니다.
  • - 시스템 접속상태에서 모바일 단말기를 타인과 공유하는 것은 위험하며, 타인과 공유 시에는 반드시 로그아웃을 하여주시기 바랍니다.
  • - 모바일 단말기 분실 시에는 각종 비밀번호 변경이나 사고신고 등으로 개인정보 유출로 인한 피해가 없도록 조치하여 주십시오.
• 모바일 거래시 유의사항
  • - 반드시 공인된 Application Store/Market(어플리케이션 스토어/마켓)을 통해 스마트폰 전용증권거래 Application(어플리케이션) 다운로드 및 설치 후 이용하시기 바랍니다.
  • - 스마트폰 전용 어플리케이션은 고객님의 개인정보 유출 방지를 위해 스마트폰 공인인증 기반으로 운용되며, PC에서 발급받은 공동인증서를 스마트폰에 복사하여 이용하셔야 합니다.
  • - 만약, 스마트폰 분실 시에는 기존에 사용하시던 공동인증서를 폐기하시고 재발급 받아서 사용하실 것을 권장합니다.
  • - 금융거래의 안정성을 위해 동일 ID로 다수의 스마트폰에서 동시에 접속하실 수 없습니다.
  • - 개인정보 보호를 위해 일정시간 이용이 없을 경우, 자동으로 로그아웃 됩니다.
  • - 스마트폰 증권거래 서비스 이용요금은 당사에서 별도로 부과하지 않습니다. 단, 당사 전용 프로그램이 아닌 통합증권 프로그램에 당사 주문 연동서비스의 경우 해당 제공사의 정책에 따라 별도의 이용요금이 부과될 수 있습니다.
  • - 또한 스마트폰 증권거래 서비스 이용을 위한 데이터 통신 사용에 따른 데이터통신요금은 이동통신사에서 부과될 수 있으며, 통신 요금제에 대한 자세한 내용은 해당 이동통신사를 통해 안내 받으실 수 있습니다.

사이버 증권거래와 관련한 분쟁을 예방하기 위해서는 사이버 시스템 운영자의 예방노력 뿐만 아니라 이용자의 사이버 시스템의 특성을 알고 이용하는 습관을 가지는 것이 중요합니다.

• 개인정보 유출발생
  • - 주소 변경 시는 거래증권사에 즉시 통보하여 거래내역, 잔고, 약관의 변경 등 거래와 관련한 중요한 변동사항을 받아볼 수 있도록 조치한다.
  • - 증권거래 시 사용하는 각종 비밀번호(계좌비밀번호, 접속비밀번호, 보안비밀번호 등)는 고유하고 타인이 추측하기 어려운 문자로 지정하여 사용한다.
  • - 비밀번호는 종이나 PC 등에 남기지 말고 가급적 암기하여 사용하고, 정기적으로 변경하여 사용하는 습관을 갖는다.
  • - 공용으로 사용하는 PC방 등에서는 개인정보를 조회하지 않는다.
  • - 시스템 접속상태에서 자리를 비우는 것은 위험한 행동이며, 자리를 비울 때는 반드시 로그아웃을 실행한다.
• 사이버 거래 시 유의사항
  • - HTS 프로그램을 선택할 때는 동 프로그램을 사용한 경험이 있는 자로부터 처리속도 및 용량, 안정성, 보안성 등에 대한 조언을 받고 선택하도록 한다..
  • - HTS 프로그램 작동 방법을 충분히 숙지한 후 거래한다.
  • - 전산장애에 대비해 전화 및 자동 응답시스템(ARS) 등 대체주문 수단을 확보한 후 거래에 임한다.
  • - HTS프로그램 오작동 등 매매주문에 이상이 있다고 판단 시, 즉시 사용을 중단하고 고객지원센터에 자신의 주문내용 및 포지션을 명확히 알리고 비상주문을 요구한다.
  • - 주문 시에는 자신이 원하는 종목, 수량, 가격, 시기에 대하여 명확한 어조로 복창을 한다.
    예: xx은행 보통주, 매도/매수, 신용/현금, 주문수량, 주문단가, 동시호가 주문 등
  • - 시스템을 통하여 매매주문을 냈는데 통신실패 또는 아무런 메시지가 뜨지 않아 체결확인이 안 되는 경우 재 주문을 실행하여서는 안되며, 반드시 고객지원센터를 통해 체결여부를 확인한 후 다음 거래를 한다.
  • - 홈트레이딩 시스템상 투자정보의 부정확성으로 인한 불측의 손실 가능성에 대비증권사는 고객의 투자이익을 위해 홈페이지 및 HTS에 많은 투자정보를 제공하고 있지만 정보의 정확성에 대해서는 고객의 판단에 따라 정보를 활용하도록 의무하고 있으므로, 정보를 액면 그대로 투자에 이용해서는 안되며 정보의 정확성에 대한 재확인 노력을 기울여야 한다.
    예: xx회사 무상증자 oo%, 외국인 및 기관 매수/매도 상위종목, 예상 목표가격의 제시종목 등
  • - 최근 예약주문, 청산주문, 시장가 주문 등 매매제도의 변경과 주문방법이 다양화 되고 있어 다음 사항에 유의하여야 한다
  • - 가격 제한폭 초과 여부를 묻지 않는 호가 : 정리매매종목의 호가, 주식관련사 채권의 호가
  • - 전일의 기준가격이 변동되는 종목의 호가 : 액면분할, 주식병합, 증자·감자종목의 호가 옵션 매매거래 제도의 변경(시장가 주문제도 도입)으로 예탁총액을 초과하는 매수주문이 나갈 수 있다는 사실을 알고 불측의 손실 방지
  • - 선물 옵션 거래에 대한 일임매매 계약을 체결하는 경우는 사전에 거래제도 및 파생상품거래의 위험에 관한 충분한 이해를 가지기 전에는 일임계약을 체결하지 않는 것이 좋으며, 계약을 체결하는 경우는 다음 사항에 유의하여야 한다.
    유자격 투자 상담사인지 여부
    불건전 영업행위 사례
    예1) 고객의 파생상품 거래제도에 대한 이해부족을 이용하여 거래가 안 되는 원물의 거래를 이용하는 거래
    → 고객 포지션의 저가매도 투자상담사 자기계좌의 저가 매수의 매매거래와 자기계좌의 고가매도
    예2) 고객계좌의 고가매수의 매매거래를 통해 일임매매약정 계좌의 손실을 유발시키는 거래
  • - HTS를 사용하여 매매거래를 하는 동안은 자신의 컴퓨터 부하를 최대한으로 줄일 수 있도록 다른 모든 활성창을 닫고 실행한다.
  • - 시스템 보안프로그램의 보안 등급을 확인한다.
  • - PC의 바이러스 감염에 유의하고 최신 백신 프로그램을 유지하도록 한다.
  • - 주문사항을 정확히 전달하는 방법을 훈련하고 주문결과 및 체결내역을 당일 확인한다.

신용거래는 일정률의 증거금만으로 거래하는 것으로 투자원금에 비해 많은 이익을 얻을 가능성뿐만 아니라 많은 손실을 입을 가능성도 내포하고 있습니다.
따라서 고객은 다음의 신용거래위험을 충분히 파악하신 후 투자에 임하시기 바랍니다.

• 신용거래융자 시 투자원금 전체를 잃을 수 있습니다.
• ( 투자사례 ) T-1일 A종목 1,000주 10,000원에 신용매수
  2015. 06.15부터 상하한가 폭은 30%입니다. 융자비율 55%일 경우 매수일 다음날 하한가 마감되고 T+1도 하한가로 마감된다면 손실액 (510만원)이 투자원금을 초과하여 투자원금 전액(450만원)을 상실하게 됩니다. (실제로는 T일 담보부족발생으로 인하여 T+2일 장 개시 이전 하한가(3,430원)로 반대매매 처리되어, 결제일 매도대금으로 융자금 상환이 이루어지며, 매도대금이 융자금보다 부족할 경우 추가 미수금이 발생할 수 있습니다.)

  일자	수량	시세	주식평가금액	투자원금	융자금	담보비율
  T-1일(매수일)	1,000	10,000	10,000,000	4,500,000	5,500,000	182%
  T일	1,000	7,000	7,000,000	-	-	127%
  T+1일	1,000	4,900	4,900,000	-	-	89%
  T+2일	1,000	3,430	3,430,000	-	-	62%

• 고객은 시장가격 또는 대용증권의 대용가격의 변동으로 담보유지비율이 일정비율 이하로 하락하여 담보의 추가납입을 하여야 하나 이를 이행하지 않았을 때 계약기간 이전에 임의상환이 이루어지며, 이 경우 발생하는 손실은 고객이 부담하셔야 합니다.
• 고객은 신용거래계좌의 담보유지비율이 일정비율 이하일 때에는 계좌내의 모든 현금 및 유가증권의 출고 및 대체가 제한될 수 있습니다.
• 신용거래 상환 기일이 경과된 신용거래융자금 또는 신용거래대주가 있는 고객은 당해 신용거래 상환을 위한 주문 이 외의 유가증권 매매주문이 제한되며, 현금 및 유가증권의 인출이 금지됩니다.
• 신용거래 고객께서는 위에서 예시된 사항이 신용거래의 위험과 특성을 모두 설명하는 것은 아니라는 점을 유념하여 주시고, 신용거래의 구조 및 관련제도 등에 관하여 충분히 이해하신 후 동 거래에 임하여 주시기 바랍니다.

일중거래매매(Day-Trading) 라 함은 하루 중에 금융투자상품을 매수/매도를 반복함으로써 하루 중의 가격등락의 차액을 얻을 목적으로 행하는 매매거래를 말합니다.
귀하는 일중매매거래를 하기 전에 다음 사항을 고려하여야 합니다.

• 일중매매는 단기간 내에 많은 손실을 입을 수 있으며, 투자경험이 부족하거나 위험도가 낮은 금융투자상품을 선호하는 고객에게는 적합하지 않습니다.
• 또한 단기간에 투자원본을 모두 잃을 수도 있고, 원본초과손실의 가능성도 있습니다.
• 일중매매거래는 거래기법, 거래전략 등에 관한 많은 지식과 경험을 필요로 하며 나보다 더 뛰어난 수많은 전문가들과 경쟁하여야 합니다.
• 시장상황의 급변이나 뉴스, 특이한 거래행태 등으로 가격이 급변하는 경우 예측한 가격으로 매매를 할 수 없게 되어 큰 손실을 볼 수도 있습니다.
• 잦은 매매거래는 많은 수수료와 증권거래세 등의 부담으로 고객의 손실이 더 커지거나 이익 중 상당부분이 줄어들 수 있습니다.

스마트폰 금융거래 10계명

신한투자증권은 온라인 고객님께 더 좋은 정보와 서비스 제공 및 안전한 거래를 하시도록 항상 노력하고 있습니다.
고객님께서 당사의 전자거래서비스를 이용하실 경우에는 다음의 유의사항을 충분히 인지하시고 이용해 주시기 바랍니다.

• 철저한 비밀번호 관리
  • - 당사에서는 고객님의 인증을 아이디와 비밀번호로 하고 있기 때문에 절대로 타인에게 아이디와 비밀번호를 유출해서는 안됩니다. 일부 브라우저(익스플로러 5.0 등)에는 로그인 아이디와 비밀번호를 저장하는 메시지 창이 뜰 경우에는 타인사용 등 보안을 위해 반드시‘아니오’를 선택하시기 바랍니다.
  • - 특히 PC방 등 대중이 이용하는 장소에서 타인이 고객님의 컴퓨터를 지켜봄으로써 고객님의 아이디와 비밀번호 외 중요 계좌정보를 취득할 수 있으므로 반드시 잠시 자리를 떠나실 경우 로그아웃을 하시는 등 각별히 주의하시기 바랍니다.
  • - 고객님의 부주의로 아이디와 비밀번호 유출되어 발생되는 손해에 대하여는 당사는 일체 책임을 지지 않습니다.
• ID 및 접속 비밀번호 분실 시
  • - 신한i 고객의 경우 ID 분실 시 당사 지점에 방문하셔서 본인확인 절차 후 ID를 재 등록하셔야 합니다.
  • - 접속 비밀번호 분실 시 가까운 지점을 방문하여 접속비밀번호 분실 신청을 하셔야 합니다.
  • - 분실 신청 시 실명확인(주민등록증, 운전면허증, 여권 등 실명확인증표 지참)을 하신 고객에 한하여 홈페이지에서 접속 비밀번호를 재등록 하실 수 있습니다.
  • - ID 및 접속 비밀번호는 고객 보안상 매우 중요하므로 분실 또는 유출되지 않도록 유의하셔야 합니다.
• 매매주문 시 유의사항ID 및 접속 비밀번호 분실 시
  매매주문 시 다음과 같은 상황이 발생할 수 있으므로 주의하시기 바랍니다.
  • - 증권전산의 지연으로 인해 시세 및 호가 데이터가 지연 및 조회 불가로 인해 화면상의 시세와 거래현황이 실제시장의 시세정보와 다를 수도 있습니다.
  • - 거래소 또는 코스닥 시장이나 장외주식호가 중개시스템의 주문폭주 등으로 인하여 주문지연 및 체결조회 지연 등이 발생하여 고객이 입력하신 주문의 체결이 지연될 수 있으므로 고객의 주문가격과 실제 체결가격이 차이를 보일 수 있습니다.
  • - 통신사업자(코HTS(전용프로그램), 보라HTS(전용프로그램), 한국통신 하나로통신 등)와 당사 증권서비스업체(인포뱅크, 인텍텔레콤, 011, 016, 017, 018, 019 등)의 장애로 인하여 접속도중 장애가 발생할 수 있으며, 이로 인해 주문이 불가능할 수 있습니다.
  • - 시스템이 불안전 상태에서 주문버튼을 여러 번 클릭하여 주문이 다중으로 나갈 수 있으므로 각별히 주의하시기 바랍니다.
  • - 주문접수시간의 기간은 시장에서 접수된 시간으로 하며, 회사 및 시장사정에 따라 실시간 매매주문 가능시간이 변경될 수 있습니다.
• 전산장애 시 대체방법 안내
  서비스요청 쇄도로 시스템 접속에 소요되는 시간이나 접속 후 응답시간이 일부 지연될 수 있으며 전산장애 및 시스템 다운으로 서비스가 중단 또는 지연될 수 있습니다. 장애 발생시 신한i 고객지원센터 (1588-0365)로 장애신고 하시면 장애를 최대한 신속하게 해결해 드리며 신한 i 채널(Web, HTS(전용프로그램), Mobile, Call)중 일부 접속 장애 시에는 다른 채널을 이용해서 주문이나 조회를 처리하여 주시기 바랍니다.
• 일중매매거래 유의사항
  일중거래매매(Day-Trading)라 함은 하루 중에 금융투자상품을 매수/매도를 반복함으로써 하루 중의 가격등락의 차액을 얻을 목적으로 행하는 매매거래를 말합니다.
  귀하는 일중매매거래를 하기 전에 다음 사항을 고려하여야 합니다.
  • - 일중매매는 단기간 내에 많은 손실을 입을 수 있으며, 투자경험이 부족하거나 위험도가 낮은 금융투자상품을 선호하는 고객에게는 적합하지 않습니다.
  • - 일중매매거래는 거래기법, 거래전략 등에 관한 많은 지식과 경험을 필요로 하며 나보다 더 뛰어난 수많은 전문가들과 경쟁하여야 합니다.
  • - 시장상황의 급변이나 뉴스, 특이한 거래행태 등으로 가격이 급변하는 경우 예측한 가격으로 매매를 할 수 없게 되어 큰 손실을 볼 수도 있습니다.
  • - 잦은 매매거래는 많은 수수료와 증권거래세 등의 부담으로 고객의 손실이 더 커지거나 이익 중 상당부분이 줄어들 수 있습니다.
• 전략 트레이딩(시스템 트레이딩)유의사항
  전략 트레이딩(시스템 트레이딩)이라 함은 투자자 자신의 판단을 배제하고 사전에 내장된 일련의 조건에 의하여 유가증권의 매매종목, 매매시점 또는 매매호가에 의한 의사결정 정보를 제공하거나 이에 의하여 자동매매주문을 내는 전산소프트웨어를 말합니다.
  투자자 자신의 판단으로 일부 조건을 설정하는 경우라도 그 소프트웨어에서 제공되는 조건이 한정되어 있고 그 조건이 주가의 예측에 관한 특정한 이론을 내재하는 것인 경우 이를 전략 트레이딩(시스템 트레이딩) 프로그램으로 봅니다.
  고객님께서는 반드시 전략 트레이딩 프로그램을 이용한 매매거래 서비스를 이용하시기 전 다음사항에 유의하셔야 합니다.
  • - 당해 프로그램이 반드시 투자이익을 보장해 주는 것은 아닙니다. 당해 프로그램을 이용한 과거 투자실적이 발표되는 경우 반드시 미래의 투자실적으로 이어진다고는 볼 수 없으며, 프로그램 자체에 내장된 기술지표나 주가예측이론 또한 미래의 시장변동을 예측할 수 없으므로 당해 프로그램을 이용한 매매 시 반드시 수익을 보장한다고는 할 수 없습니다.
  • - 당해 프로그램에 대한 올바른 이해 없이 유가증권의 매매를 하게 되는 경우 큰 손실을 입을 수도 있으며 이로 인한 손실은 본 고객에게 귀속됩니다.
  • - 전략 트레이딩 서비스를 이용하기 위해서는 증권시장과 거래기술 및 전략에 대한 많은 지식이 요구되며, 당해 프로그램에 대하여는 상세하게 인지하여야 하므로 HTS(전용프로그램)의 도움말을 숙지 하시길 바랍니다.
  • - 전략 트레이딩은 지나친 매매거래를 유발시킬 수 있습니다. 과도한 매매거래는 많은 수수료 부담은 물론 증권거래세 등을 납부하게 됨으로써 고객의 손실을 증대시키거나 이익을 상당부분 감소시킬 수 있습니다.
  • - 급격한 시장변화나 잔산장애 등으로 시세지연, 체결지연 또는 주문거부 등 당해 프로그램이 정상적으로 운영될 수 없는 상황이 발생할 수도 있습니다.
  • - 매매시점, 매매호가 등 제반 조건을 제대로 설정하였는지 반드시 확인하여야 합니다. 고객의 착오나 조작실수로 인하여 상당한 매매손실이 발생할 수 있으며 이로 인한 손실은 고객에게 귀속되므로 각별한 주의가 필요합니다.
• 지적 재산권
  당 신한i 사이트는 신한투자증권 독점적으로 소유하는 정보자산으로서, 이러한 자산은 소유권, 저작권, 상표권, 기술에 대한 정보에만 국한된 것이 않으며,이들 자산들은 문자, 그림, 음성, 동화상, 내려받은 파일, 링크 및 소스 코드들의 형태로 제공됩니다. 본 사이트에서 위와 같은 형태로 제공하는 서비스와 자료들의 소유권 및 이와 관련된 권리는 당사에 귀속하고, 신한i 고객과 이용자들에게 지적재산권을 양도한 것이 아닙니다.
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당사에서는 고객 보호를 위해 전산시스템 장애로 인한 주문장애 발생의 경우, 다음과 같이 보상절차를 시행하고 있습니다. 고객께서는 주문장애 요건과 보상신청 절차 및 보상기준을 숙지하시고, 주문장애 발생시 당사의 고객지원센터 (1588-0365)나 지점으로 보상신청을 하여 주시기 바랍니다.

• 주문장애 요건
  • - 당사의 전산시스템상의 장애로 인해 고객이 고객지원센터, 지점을 통한 대행주문을 포함한 어떠한 방법으로도 주문이 불가능한 경우를 주문장애라 합니다.
  • - 당사의 전산시스템상의 장애라 함은 온라인(HTS, MTS, WTS 등)주문 관련 시스템 프로그램인 신한 SOL 증권, 신한I 모바일, ARS 등의 장애를 말합니다. 그러나 증권전산, 증권거래소 등 유관기관이나, 당사와 접속을 위한 통신망의 장애, 개인PC 및 통신장애는 포함하지 않습니다.
  • - 당사 시스템상의 장애 시 고객지원센터 또는 지점을 통한 대행주문이 가능하며, 대행주문으로 주문을 시도하지 않은 경우나 대행주문 시 주문폭주로 인한 주문 및 체결지연은 주문장애에 해당하지 않습니다.
  • - 대행주문 : 당사 전산시스템 장애로 인한 주문불가시 고객지원센터와 지점에서 대행하여 드리는 주문을 말합니다.
• 보상신청 절차
  • - 주문장애 시 먼저 전화기록을 남기시고 장애 종료 후 고객지원센터나 지점으로 보상신청을 해주시기 바랍니다.
  • - 당사 고객지원센터 및 지점에서는 고객과의 모든 통화내용을 녹음하고 있으므로, 대행주문이 불가하더라도 고객지원센터 혹은 지점직원에게 반드시 주문내용(주문종류, 종목, 수량, 가격)을 말씀하시어 기록을 남겨두시기 바랍니다.
  • - 보상신청 시 다음의 사항을 접수하여 주시기 바랍니다.
    ① 보상을 원하는 주문 건에 대한 주문내용 : 시간, 주문, 종류, 종목, 수량, 가격
    ② 보상을 원하는 보상 범위 - 접수된 보상신청 건에 대해 녹음된 기록 또는 전산상에 남아 있는 주문처리data를 근거로 당사 보상 기준을 적용하여 보상여부를 심사합니다. - 접수 후 14영업일 이내에 조사에 따른 보상여부 및 보상금액에 대한 결과를 고객께 통지하고, 보상하여 드립니다.
• 보상기준
  • - 전화기록이 있는 주문 또는 전산상에 주문처리 근거가 남아 있는 주문에 한해서만 보상이 가능합니다.
  • - 보상은 고객께서 주문내용에 대해 전화기록 또는 전산상의 주문 근거를 남기신 시점의 주문가격과 장애복구 시점의 가격에 대한 차액을 기준으로 보상하여 드립니다.
  • - 보상은 보상 신청이 접수된 주문 건에 한에서만 가능합니다.
  • - 당일의 당사 시스템상의 장애에 대한 보상신청 건만 인정합니다.
• 보상 제외사항
  • - 전화기록 또는 전산상의 주문 근거가 없는 주문 건에 대해서는 보상을 하지 않습니다.
  • - 전화기록 또는 전산상의 주문 근거가 남아 있는 시점의 주문가격이 주문시점으로부터 장애 종료 시까지 체결이 불가능한 가격일 경우는 보상에서 제외됩니다.
  • - 보상은 매도(주식), 환매수, 전매도, 정정, 취소 주문에 대해서만 가능하며, 신규 매수주문 등 기회비용에 대해서는 보상을 하지 않습니다.
  • - 고객에게 손실이 발생한 경우에만 해당되며 이익이 발생된 경우는 포함하지 않습니다.
• 고객 유의사항
  • - 당사에서는 시스템 장애에 대비하여 고객지원센터 또는 지점을 통한 대행주문이 가능하도록 대행주문체제를 갖추고 있으며, 대행주문 전환시 온라인 수수료를 적용하여 드립니다.
  • - 고객께서는 장애 시에 대비하여 항상 고객지원센터(1588-0365)와 지점 전화번호를 숙지하시고, 당사 시스템 장애로 인해 주문불가시 고객지원센터나 지점으로 전화 주시어 온라인 고객임을 말씀하신 후 주문을 하여 주시기 바랍니다.

전략 트레이딩(시스템 트레이딩)이라 함은 투자자 자신의 판단을 배제하고 사전에 내장된 일련의 조건에 의하여 유가증권의 매매종목, 매매시점 또는 매매호가에 의한 의사결정 정보를 제공하거나 이에 의하여 자동매매주문을 내는 전산소프트웨어를 말합니다.
투자자 자신의 판단으로 일부 조건을 설정하는 경우라도 그 소프트웨어에서 제공되는 조건이 한정되어 있고 그 조건이 주가의 예측에 관한 특정한 이론을 내재하는 것인 경우 이를 전략 트레이딩(시스템 트레이딩) 프로그램으로 봅니다.
고객님께서는 반드시 전략 트레이딩 프로그램을 이용한 매매거래 서비스를 이용하시기 전, 다음 사항에 유의하셔야 합니다.

• 당해 프로그램이 반드시 투자이익을 보장해 주는 것은 아닙니다.
• 당해 프로그램을 이용한 과거 투자실적이 발표되는 경우 반드시 미래의 투자실적으로 이어진다고는 볼 수 없으며, 프로그램 자체에 내장된 기술지표나 주가예측이론 또한 미래의 시장변동을 예측할 수 없으므로 당해 프로그램을 이용한 매매 시 반드시 수익을 보장한다고는 할 수 없습니다.
• 당해 프로그램에 대한 올바른 이해 없이 유가증권의 매매를 하게 되는 경우 큰 손실을 입을 수도 있으며 이로 인한 손실은 본 고객에게 귀속됩니다.
• 전략 트레이딩은 지나친 매매거래를 유발시킬 수 있습니다.
• 과도한 매매거래는 많은 수수료 부담은 물론 증권거래세 등을 납부하게 됨으로써 고객의 손실을 증대시키거나 이익을 상당부분 감소시킬 수 있습니다.
• 급격한 시장변화나 잔산장애 등으로 시세지연, 체결지연 또는 주문거부 등 당해 프로그램이 정상적으로 운영될 수 없는 상황이 발생할 수도 있습니다.
• 매매시점, 매매호가 등 제반조건을 제대로 설정하였는지 반드시 확인하여야 합니다.
• 고객의 착오나 조작실수로 인하여 상당한 매매손실이 발생할 수 있으며 이로 인한 손실은 고객에게 귀속되므로 각별한 주의가 필요합니다.

본인의 계좌번호, 비밀번호(계좌비밀번호, 접속비밀번호, 인증서비밀번호), 공동인증서 등이 타인에게 유출되어 무단 사용되는 것을 방지하고, 기타 전자금융거래 사고를 예방하기 위해 아래 사항에 유의하시기 바랍니다.

• 각종 비밀번호를 수첩, 지갑, 통장 등에 기록하면 분실 시 비밀번호가 타인에게 노출될 수 있으니 삼가 하시기 바랍니다.
• 비밀번호를 조합할 때 타인이 쉽게 추측할 수 있는 생년월일, 전화번호, 아파트 동/호수 등의 숫자는 이용을 삼가 하시기 바랍니다.
• 비밀번호는 정기적으로 변경하시고, 변경된 비밀번호를 잊지 않도록 유의하시기 바랍니다.
• PC방 등 개방된 컴퓨터를 이용해 전자금융서비스를 이용하는 경우, 컴퓨터에 개인 정보(공동인증서 등)를 저장하지 않도록 하고, 불가피하게 저장한 경우에는 사용 후 관련 정보를 필히 삭제하시기 바랍니다.
• 전자금융거래 도중에 통신장애 등으로 중단된 경우, 동 거래의 정상처리 여부를 사후적으로 반드시 확인하시기 바랍니다.
• PC에 백신프로그램을 설치하여 해킹 등의 보안침해 사고를 예방하십시오.
• 알지 못하는 이메일이 왔을 때 열지 말고 바로 삭제하십시오.
• 공동인증서가 저장된 폴더를 절대 공유하지 마십시오.

전자금융거래 이용자는 전자금융거래 이용에 필요한 정보가 제3자에게 유출되는 것을 방지하고, 전자금융거래 사고를 사전에 예방하기 위해 다음의 10개 사항을 유의하여 거래해 주시기 바랍니다.

한국증권업협회에서는 고객이 자신의 계좌를 관리하는 증권회사 직원이 위규행위와 관련하여 부과 받은 과거의 제재내역을 조회할 수 있도록 함으로써 계좌관리 직원의 적합성 판단에 도움을 주고자 다음과 같이 "증권종업원 제재내역 조회제도"를 시행합니다.

• 조회신청인 및 조회대상자
  증권회사에 계좌가 개설되어 있는 고객은 자신의 계좌가 개설되어 있는 영업점에 근무하는 직원 중 "자신의 계좌를 관리하고 있는 직원" 또는 "관리를 위탁하고자 하는 직원"의 과거 제재내역 조회를 신청하실 수 있습니다.
• 조회신청절차
  영업점에 비치되어 있는 "소정양식"에 의하여 거래 증권회사에 신청하시면 됩니다. 신청은 영업점에서도 가능하며, 본사 인사부 또는 영업추진부(일부 증권회사의 경우 준법감시부서) 등으로 신청하셔도 됩니다.
• 제제내역 통보
  제재내역 통보는 당해 직원이 제재내역 공개에 동의하는 경우에 한하여 통보되며, 당해 직원이 제재내역 공개에 동의하지 않는 경우 동의하지 않는다는 사실을 통보합니다.
  당해 직원에 대한 제재내역 통보는 신청일로부터 3～6일 정도의 기간이 소요될 것으로 예상됩니다.
  제재내역통보서는 고객이 신청서에 기재한 통보방법에 따라 우편 또는 E-mail 등의 방법으로 수령하실 수 있습니다.
• 통보대상 위규행위 및 통보
  다음과 같은 행위로 부과된 "견책"이상의 제재내역 및 위법/부당행위의 내용을 통보합니다.
  • - 임의매매, 위법 일임매매, 시세조종, 내부자거래
  • - 고객예탁재산 및 증권회사 재산의 횡령 및 유용
  • - 고객에 대한 부당한 재산상의 이익제공 및 손실보전
  • - 고객 매매주문 동향 등의 부당한 사적이용 및 제3자 제공
  • - 허위사실 또는 풍설의 유포
  • - 증권시장의 신뢰 및 투자자보호를 저해하는 행위로서 협회장이 통보가 필요하다고 인정한 행위 등
• 통보대상 위규행위 및 통보
  위에서 열거한 행위와 관련하여 견책이상의 제재조치가 부과되었더라도 다음에 해당하는 경우에는 통보대상에서 제외됩니다.
  • - 위법/부당행위와 직접적으로 관련되지 아니한 감독소홀/단순추종 등으로 부과된 제재
  • - 감독당국이 사면 등의 취지에 따라 통보대상에서 제외하여 줄 것을 요청한 경우
  • - 제재일로부터 일정기간이 경과한 경우
    징계면직 : 10년, 정직 : 5년, 감봉 및 견책 : 3년
  • - 아울러 다음에 해당하는 제재는 통보대상에서 제외됩니다.
    1998.1.1 이전에 부과된 징계면직
    2000.1.1 이전에 부과된 정직
    2001.1.1 이전에 부과된 감봉 및 견책
    
    시행일 : 2003. 4. 1

① 경품 이벤트 참여시 개인정보 제공내용을 꼼꼼히 확인한다. ② 월말잔고 및 거래내역 등 금융거래내역서를 버릴 때는 개인정보를 알아볼 수 없도록 파기한다. ③ 인터넷뱅킹 비밀번호는 다른 사이트 비밀번호와 다르게 설정하고 타인에게 절대 알려주지 않는다 ④ 출처가 불분명한 이메일, 스마트폰 메시지를 열지 않고, 메시지에 링크된 주소로 연결하지 않는다. ⑤ PC방, 도서관 등 공용으로 사용되는 PC에서는 가급적 인터넷뱅킹 등의 금융거래를 하지 않는다. ⑥ 주민등록번호, 카드번호, 계좌번호 등 개인정보를 PC나 인터넷에 저장하지 않는다. ⑦ 상품홍보 등의 전화를 더 이상 받고 싶지 않다면 금융회사에 개인정보의 처리정지를 요청한다.